Amazon ha implementado un sistema de cumplimiento avanzado que utiliza inteligencia artificial (IA) para supervisar sus transacciones y asegurar el cumplimiento de las regulaciones globales. Este esfuerzo es crucial para mitigar los riesgos asociados con sanciones y normativas, evitando así importantes sanciones financieras y daños a la reputación de la empresa.
El sistema, denominado Amazon Compliance Screening, puede analizar cerca de 2 mil millones de transacciones diarias en más de 160 negocios alrededor del mundo. Este proceso incluye la revisión de listas de sanciones de distintas jurisdicciones, como el Departamento del Tesoro de EE. UU. y el Tesoro de Su Majestad del Reino Unido. Con el aumento de las regulaciones, Amazon ha reconocido la necesidad de mejorar la precisión y eficiencia en sus operaciones para evitar embotellamientos que afecten la experiencia del cliente.
La arquitectura del sistema se organiza en tres niveles. El primer nivel, el motor de screening, aplica algoritmos avanzados para detectar posibles coincidencias con entidades listadas en sanciones. El segundo nivel emplea modelos de aprendizaje automático para eliminar coincidencias de baja calidad, reduciendo falsos positivos y permitiendo que los equipos se enfoquen en riesgos reales. Finalmente, el tercer nivel, un sistema de investigación impulsado por IA, evalúa coincidencias de alta calidad, recolectando y analizando información relevante, y genera resúmenes de casos y recomendaciones basadas en análisis detallados.
Los agentes de IA, integrados en este sistema, manejan distintos aspectos del proceso de investigación. Existen agentes para coincidencia de nombres, que reconocen variaciones y convenciones culturales, y agentes para coincidencia de direcciones, que validan y analizan datos geográficos. Gracias a este enfoque colaborativo, el sistema logra una precisión del 96% y procesa automáticamente más del 60% de los casos, una mejora significativa en comparación con las revisiones manuales.
La implementación se ha beneficiado de importantes lecciones aprendidas, como la necesidad de procedimientos operativos bien definidos y el valor del desarrollo iterativo de agentes. Además, el diseño de herramientas adecuadas y la observabilidad desde el inicio han sido fundamentales para el éxito del sistema.
Amazon está demostrando cómo la IA puede revolucionar las prácticas de cumplimiento, mejorando la eficiencia y manteniendo altos estándares regulatorios a medida que el panorama normativo sigue evolucionando.
