Lumi, una destacada fintech australiana, está transformando el acceso a capital para pequeñas empresas mediante soluciones de financiamiento que son rápidas, flexibles y transparentes. Aprovechando el análisis de datos en tiempo real y las técnicas de aprendizaje automático, Lumi ha introducido un modelo que optimiza la precisión en las decisiones de crédito, agilizando significativamente el procesamiento de solicitudes de préstamo.
En el ámbito financiero, la capacidad de manejar grandes volúmenes de datos de transacciones de forma rápida y eficiente es esencial. Para ello, Lumi ha adoptado un enfoque basado en aprendizaje automático que permite clasificar transacciones de acuerdo con descripciones y factores contextuales específicos de cada negocio. Este enfoque es vital para desarrollar modelos de riesgo crediticio que evalúen más eficazmente la solvencia de las pequeñas empresas. La fintech ha recurrido a la tecnología BERT (Bidirectional Encoder Representations from Transformers), una técnica avanzada de procesamiento del lenguaje natural, para analizar transacciones financieras complejas y entender mejor las relaciones contextuales del sector.
Un elemento central en el funcionamiento de Lumi es la constante validación de su modelo, que integra la revisión humana en su proceso. Esta estrategia asegura que la rapidez en el procesamiento de transacciones no comprometa la precisión en la clasificación y evaluación del riesgo. Por ello, los analistas de riesgo juegan un rol crucial al revisar casos donde el modelo no muestra alta confianza, permitiendo así afinar el sistema y aumentar su eficacia con el tiempo.
Para garantizar una clasificación eficaz en un entorno de producción, Lumi necesitaba una plataforma que ofreciera alta velocidad, bajo costo y escalabilidad adaptable. Tras evaluar diversas alternativas, Lumi seleccionó Amazon SageMaker para implementar su solución de inferencia asíncrona, lo que les ha permitido gestionar grandes volúmenes de datos dentro de su flujo de préstamos.
SageMaker proporciona múltiples ventajas que son críticas para Lumi: un mecanismo de cola que gestiona cargas de trabajo variables, la capacidad de escalar hasta cero durante periodos inactivos y mejoras en el rendimiento y latencia para grandes cantidades de datos. Estos beneficios han traducido en una reducción del 53% en el tiempo de procesamiento de solicitudes de préstamo y un incremento del 56% en la precisión de la clasificación de transacciones.
Adicionalmente, Lumi está explorando el uso de Amazon SageMaker para otros modelos comerciales y evalúa la integración de herramientas como Amazon Bedrock para enriquecer la inteligencia artificial generativa en sus procesos de préstamo. Su visión es seguir perfeccionando sus estrategias de evaluación crediticia, segmentación de clientes y análisis predictivo, adaptándose proactivamente a las tendencias del mercado.
Esta innovadora estrategia de Lumi no solo pone de relieve la importancia de la tecnología avanzada en las finanzas, sino que también evidencia su compromiso con la entrega de decisiones crediticias rápidas y precisas que beneficien a las pequeñas empresas en Australia.
